American Express Co.American Express Co.
- السعر
- 336.39 USD
- القيمة العادلة
- 135.66 USD
- الخصم عن القيمة العادلة
- −148%
- القيمة السوقية
- 229.53 مليار
- P/E
- 21.3×
- P/B
- 6.86×
- EV
- 239.54 مليار
- عائد التوزيع
- 0.99%
- ROE
- 32.2%
- هامش الصافي
- 19.0%
السعر الحالي336.39USD
القيمة العادلة (تقديرية، الوسيط)135.66USD
مقوّم بأقل من قيمتهالقيمة العادلةمبالغ في تقييمه
+148.0% فوق القيمة العادلةيلزم انخفاضه ~59.7% ليبلغ القيمة العادلة.
وسيطالتدفقات المخصومة 352.48جراهام 128.46الدخل المتبقي 142.86قوة الأرباح 120.23
الفحص الصحي
52.5
النتيجة العامة /100
جيد (66+)حذر (40–65)خطر (أقل من 40)
نقاط القوة
- عائد قوي على حقوق الملكية (32.2%).
- ميزانية صحية.
- توزيعات جذّابة ومغطّاة (0.99%).
المخاطر
- يتداول 148% فوق القيمة العادلة المقدّرة.
- موثوقية منخفضة للقيمة العادلة — تتباين الطرق أو البيانات محدودة.
- مكلف على القيمة الدفترية (مضاعف 6.9×).
النتائج محسوبة آلياً من القوائم المالية الحقيقية (القيمة من القيمة العادلة، الباقي من النمو والربحية والميزانية والتوزيعات). إنها أداة مساعدة وليست نصيحة استثمارية.
السعر والإجراءات والأخبار
بيانات تجريبية
D — توزيعS — تجزئة▲ أخبار جيدة · ▼ أخبار سيئةاضغط على علامة لعرض التفاصيل
النمو والربحية
الإيرادات وصافي الدخل والهامش.
الإيراداتصافي الدخلهامش صافي %اضغط على العمود لعرض الأرقام
أرقام رئيسية
تغطي 19 سنة · FY2007–FY2025
| البند | FY'21 | FY'22 | FY'23 | FY'24 | FY'25 |
|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 27.72 مليار | 43.54 مليار | 48.87 مليار | 52.39 مليار | 56.77 مليار |
| صافي الدخل | 8.06 مليار | 7.46 مليار | 8.31 مليار | 10.06 مليار | 10.77 مليار |
| هامش صافي الربح | 29.1% | 17.1% | 17.0% | 19.2% | 19.0% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 14.64 مليار | 21.08 مليار | 18.56 مليار | 14.05 مليار | 18.43 مليار |
| هامش التدفق التشغيلي | 52.8% | 48.4% | 38.0% | 26.8% | 32.5% |
| النفقات الرأسمالية | 1.55 مليار | 1.85 مليار | 1.56 مليار | 1.91 مليار | 2.42 مليار |
| التدفق النقدي الحر | 13.10 مليار | 19.22 مليار | 17.00 مليار | 12.14 مليار | 16.00 مليار |
| هامش التدفق الحر | 47.2% | 44.2% | 34.8% | 23.2% | 28.2% |
| تحويل FCF | 162.5% | 257.8% | 204.5% | 120.6% | 148.6% |
| ربحية السهم المخففة | 11.81/sh | 10.93/sh | 12.18/sh | 14.75/sh | 15.78/sh |
| التوزيع للسهم | 2.12/sh | 2.29/sh | 2.61/sh | 2.93/sh | 3.33/sh |
عائد التوزيعات (لو اشتريت اليوم)عند الشراء اليوم
عائد التوزيعات0.99%
التوزيع/السهم3.33 USD
إذا استثمرت
USD
الأسهم (≈)29
الدخل السنوي التقديري96.52 USD
بهذا المعدل، تُعيد التوزيعات وحدها رأس المال خلال ~101.1 سنة.
سجل التوزيعات
التوزيع لكل سهم والعائد التاريخي (USD).
التوزيع لكل سهم عائد %اضغط على العمود لعرض الأرقام
التوزيعات الفصلية والعائد
التوزيعات لكل سهم حسب الربع، وإجمالي السنة، والعائد على متوسط سعر السنة · USD
| السنة | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | السنة كاملة | العائد (متوسط) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | 0.95 | 0.95 | — | 1.90 | 0.6% |
| 2025 | — | — | — | — | 3.33 | 1.0% |
| 2024 | — | — | — | — | 2.93 | 1.1% |
| 2023 | — | — | — | — | 2.61 | 1.5% |
| 2022 | — | — | — | — | 2.29 | 1.4% |
إجراءات الشركة
Dتوزيع نقدي
0.95 USD /سهم2026-07-02
Dتوزيع نقدي
0.95 USD /سهم2026-04-02
Dتوزيع نقدي
0.39 USD /سهم2018-10-04
Dتوزيع نقدي
0.35 USD /سهم2018-07-05
Dتوزيع نقدي
0.35 USD /سهم2018-04-05
Dتوزيع نقدي
0.35 USD /سهم2018-01-04
Dتوزيع نقدي
0.35 USD /سهم2017-10-05
Dتوزيع نقدي
0.32 USD /سهم2017-07-05
Dتوزيع نقدي
0.32 USD /سهم2017-04-05
Dتوزيع نقدي
0.32 USD /سهم2017-01-04
تفصيل التقييم
القيمة العادلة = وسيط الطرق المطبّقة (التدفقات المخصومة، جراهام، الدخل المتبقي، قوة الأرباح).
كل طريقة أدناه عدسة مختلفة على الشركة نفسها — لا تسيطر طريقة واحدة على النتيجة.
التدفقات النقدية المخصومة
يقدّر القيمة من النقد المستقبلي المتوقّع أن تولّده الشركة. · اضغط لتعديل الافتراضات
352.48 USD
نموذج خصم التوزيعات
يقدّر قيمة السهم من التوزيعات المتوقّع استمرارها. · اضغط لتعديل الافتراضات
43.07 USD
رقم جراهام
مقياس متحفّظ مبني على الأرباح والقيمة الدفترية. · اضغط لتعديل الافتراضات
128.46 USD
الدخل المتبقي (مضاعف قيمة دفترية عادل)
يقدّر الربح الذي تحقّقه الشركة فوق تكلفة حقوق الملكية. · اضغط لتعديل الافتراضات
142.86 USD
قيمة قدرة الأرباح
يقدّر قوة الأرباح الحالية كما هي دون افتراض نمو. · اضغط لتعديل الافتراضات
120.23 USD
التدفقات المخصومة (DCF) وحدها مبنية على سنة 2025 — أحدث سنة بـتدفق نقدي حر موجب تصلح أساساً؛ أما بقية الطرق (التوزيعات/جراهام/القيمة الدفترية/قوة الأرباح) فتستخدم أرقاماً حالية/مُطبَّعة.
متوسط القيمة العادلة135.66 USD
▸ عرض الافتراضات▾ الافتراضات
- معدل الخصم الفعلي
- 10.96%
- تكلفة حقوق الملكية (CAPM)
- 12.44%
- المعدل الخالي من المخاطر
- 4.50%
- علاوة مخاطر السوق
- 7.50%
- نمو التدفقات (المرحلة 1)
- 8.00%
- النمو النهائي للتدفقات
- 3.00%
- سنوات توقّع التدفقات
- 10
- نمو توزيعات النموذج
- 3.00%
اضبط هذه القيم لكل شركة في نظام هجرس على أودو؛ تُحتسب القيم تلقائيًا.
محاكي الثروة
ماذا لو استثمرت في American Express Co. بانتظام؟
سنة البداية
- المبلغ المستثمر
- 1K/سنة · 43K إجمالي(1984 → اليوم · 43 سنة)
- فإن قيمتها اليوم
- 855.6K USD
- إجمالي العائد
- +1889.7%(+84.4% التوزيعات · +1805.4% الربح الرأسمالي)
- العائد السنوي (IRR)
- +11.7%
المبلغ المستثمر43KUSD
التوزيعات36.3KUSD
الربح الرأسمالي776.3KUSD
المبلغ المستثمرالربح الرأسماليالتوزيعاتاضغط على العمود لعرض الأرقام
ملاحظات المجتمع0
لا توجد ملاحظات بعد. كن أول من يشارك أطروحة.