مصرف الإنماءAlinma Bank
- السعر
- 23.87 SAR
- القيمة العادلة
- 21.16 SAR
- الخصم عن القيمة العادلة
- −13%
- القيمة السوقية
- 71.61 مليار
- P/E
- 11.2×
- P/B
- 1.48×
- EV
- 181.86 مليار
- عائد التوزيع
- 4.17%
- ROE
- 13.3%
- هامش الصافي
- 54.0%
السعر الحالي23.87SAR
القيمة العادلة (تقديرية، الوسيط)21.16SAR
مقوّم بأقل من قيمتهالقيمة العادلةمبالغ في تقييمه
+12.8% فوق القيمة العادلةيلزم انخفاضه ~11.4% ليبلغ القيمة العادلة.
وسيطالتدفقات المخصومة 21.16خصم التوزيعات 25.24جراهام 26.83الدخل المتبقي 20.09قوة الأرباح 18.94
الفحص الصحي
54.3
النتيجة العامة /100
جيد (66+)حذر (40–65)خطر (أقل من 40)
نقاط القوة
- توزيعات جذّابة ومغطّاة (4.17%).
- نمو أعلى من المتوسط متوقع.
المخاطر
- ميزانية مُجهدة / دين مرتفع.
النتائج محسوبة آلياً من القوائم المالية الحقيقية (القيمة من القيمة العادلة، الباقي من النمو والربحية والميزانية والتوزيعات). إنها أداة مساعدة وليست نصيحة استثمارية.
السعر والإجراءات والأخبار
بيانات تجريبية
D — توزيعS — تجزئة▲ أخبار جيدة · ▼ أخبار سيئةاضغط على علامة لعرض التفاصيل
النمو والربحية
الإيرادات وصافي الدخل والهامش.
الإيراداتصافي الدخلهامش صافي %اضغط على العمود لعرض الأرقام
أرقام رئيسية
تغطي 4 سنوات · FY2022–FY2025
| البند | FY'22 | FY'23 | FY'24 | FY'25 | TTM'26 |
|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 7.97 مليار | 9.69 مليار | 10.93 مليار | 11.84 مليار | — |
| صافي الدخل | 3.60 مليار | 4.84 مليار | 5.83 مليار | 6.40 مليار | 6.57 مليار |
| هامش صافي الربح | 45.2% | 50.0% | 53.3% | 54.0% | — |
| التدفق النقدي التشغيلي | 8.20 مليار | 8.36 مليار | 5.73 مليار | -2.16 مليار | — |
| هامش التدفق التشغيلي | 103.0% | 86.3% | 52.4% | -18.2% | — |
| النفقات الرأسمالية | 464.76 مليون | 557.20 مليون | 788.81 مليون | 1.37 مليار | — |
| التدفق النقدي الحر | 7.74 مليار | 7.80 مليار | 4.94 مليار | -3.53 مليار | — |
| هامش التدفق الحر | 97.1% | 80.6% | 45.2% | -29.8% | — |
| تحويل FCF | 215.0% | 161.2% | 84.7% | -55.2% | — |
| ربحية السهم المخففة | 1.20/sh | 1.61/sh | 1.94/sh | 2.13/sh | 2.19/sh |
| التوزيع للسهم | 0.56/sh | 0.90/sh | 0.66/sh | 0.99/sh | — |
عائد التوزيعات (لو اشتريت اليوم)عند الشراء اليوم
عائد التوزيعات4.17%
التوزيع/السهم0.99
إذا استثمرت
عشرة آلاف ريال فقط لا غير
الأسهم (≈)418
الدخل السنوي التقديري415.87
بهذا المعدل، تُعيد التوزيعات وحدها رأس المال خلال ~24.0 سنة.
سجل التوزيعات
التوزيع لكل سهم والعائد التاريخي (SAR).
التوزيع لكل سهم عائد %اضغط على العمود لعرض الأرقام
التوزيعات الفصلية والعائد
التوزيعات لكل سهم حسب الربع، وإجمالي السنة، والعائد على متوسط سعر السنة · SAR
| السنة | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | السنة كاملة | العائد (متوسط) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | 0.25 | — | — | 0.25 | 1.1% |
| 2025 | — | 0.50 | 0.25 | 0.25 | 0.99 | 4.4% |
| 2024 | — | 0.21 | 0.21 | 0.25 | 0.66 | 2.5% |
| 2023 | — | 0.50 | 0.20 | 0.20 | 0.90 | 4.0% |
| 2022 | — | 0.27 | 0.30 | — | 0.56 | 2.4% |
إجراءات الشركة
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2026-05-07
Sتجزئة سهم
1.2×2026-04-22
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2025-11-05
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2025-08-10
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2025-05-14
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2025-04-27
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2024-11-10
Dتوزيع نقدي
0.21 /سهم2024-08-19
Dتوزيع نقدي
0.21 /سهم2024-05-20
Sتجزئة سهم
1.25×2024-04-24
تفصيل التقييم
القيمة العادلة = وسيط الطرق المطبّقة (التدفقات المخصومة، خصم التوزيعات، جراهام، الدخل المتبقي، قوة الأرباح).
كل طريقة أدناه عدسة مختلفة على الشركة نفسها — لا تسيطر طريقة واحدة على النتيجة.
التدفقات النقدية المخصومة
يقدّر القيمة من النقد المستقبلي المتوقّع أن تولّده الشركة. · اضغط لتعديل الافتراضات
21.16
نموذج خصم التوزيعات
يقدّر قيمة السهم من التوزيعات المتوقّع استمرارها. · اضغط لتعديل الافتراضات
25.24
رقم جراهام
مقياس متحفّظ مبني على الأرباح والقيمة الدفترية. · اضغط لتعديل الافتراضات
26.83
الدخل المتبقي (مضاعف قيمة دفترية عادل)
يقدّر الربح الذي تحقّقه الشركة فوق تكلفة حقوق الملكية. · اضغط لتعديل الافتراضات
20.09
قيمة قدرة الأرباح
يقدّر قوة الأرباح الحالية كما هي دون افتراض نمو. · اضغط لتعديل الافتراضات
18.94
التدفقات المخصومة (DCF) وحدها مبنية على سنة 2025 — أحدث سنة بـتدفق نقدي حر موجب تصلح أساساً؛ أما بقية الطرق (التوزيعات/جراهام/القيمة الدفترية/قوة الأرباح) فتستخدم أرقاماً حالية/مُطبَّعة.
متوسط القيمة العادلة21.16
▸ عرض الافتراضات▾ الافتراضات
- معدل الخصم الفعلي
- 7.06%
- تكلفة حقوق الملكية (CAPM)
- 10.50%
- المعدل الخالي من المخاطر
- 4.50%
- علاوة مخاطر السوق
- 6.00%
- نمو التدفقات (المرحلة 1)
- 8.00%
- النمو النهائي للتدفقات
- 3.00%
- سنوات توقّع التدفقات
- 5
- نمو توزيعات النموذج
- 3.00%
اضبط هذه القيم لكل شركة في نظام هجرس على أودو؛ تُحتسب القيم تلقائيًا.
أهداف المحللين السعرية
1 بيت استثماريتاريخي — آخر آراء المحللين المنشورة، وليست هدفًا حاليًا.
القيمة العادلة لهجرس: 21.16
Aljazira Capital
حتى 2022-10-27 · Alinma Bank - Results Flash Note Q3-22
زيادة الوزن
42.00
—
محاكي الثروة
ماذا لو استثمرت في مصرف الإنماء بانتظام؟
سنة البداية
- المبلغ المستثمر
- 1K/سنة · 17K إجمالي(2010 → اليوم · 17 سنة)
- فإن قيمتها اليوم
- 49.2K SAR
- إجمالي العائد
- +189.4%(+35.2% التوزيعات · +154.2% الربح الرأسمالي)
- العائد السنوي (IRR)
- +12.2%
المبلغ المستثمر17KSAR
التوزيعات6KSAR
الربح الرأسمالي26.2KSAR
المبلغ المستثمرالربح الرأسماليالتوزيعاتاضغط على العمود لعرض الأرقام
كبار المساهمين
كما في 2026-06-16المساهمون المُفصح عنهم عند حد الإبلاغ 5% فأكثر.
صندوق الاستثمارات العامه
10.00%
إجمالي المُفصح عنه10.00%
تُفصح تداول السعودية عن المساهمين الذين تبلغ حصصهم 5% فأكثر فقط؛ ولا يُفصح عن الحصص الأصغر.
ملاحظات المجتمع0
لا توجد ملاحظات بعد. كن أول من يشارك أطروحة.