بنك البلادBank AlJazira
- السعر
- 24.43 SAR
- القيمة العادلة
- 35.82 SAR
- الخصم عن القيمة العادلة
- +32%
- القيمة السوقية
- 36.65 مليار
- P/E
- 12.0×
- P/B
- 1.72×
- EV
- 24.71 مليار
- عائد التوزيع
- 1.84%
- ROE
- 14.3%
- هامش الصافي
- 49.3%
السعر الحالي24.43SAR
القيمة العادلة (تقديرية، الوسيط)35.82SAR
مقوّم بأقل من قيمتهالقيمة العادلةمبالغ في تقييمه
-31.8% تحت القيمة العادلةيلزم ارتفاعه ~46.6% ليبلغ القيمة العادلة.
وسيطالتدفقات المخصومة 111.78جراهام 24.82الدخل المتبقي 42.25قوة الأرباح 29.4
الفحص الصحي
70.7
النتيجة العامة /100
جيد (66+)حذر (40–65)خطر (أقل من 40)
نقاط القوة
- يتداول 31.8% دون القيمة العادلة المقدّرة.
- ميزانية صحية.
- توزيعات جذّابة ومغطّاة (1.84%).
المخاطر
- موثوقية منخفضة للقيمة العادلة — تتباين الطرق أو البيانات محدودة.
النتائج محسوبة آلياً من القوائم المالية الحقيقية (القيمة من القيمة العادلة، الباقي من النمو والربحية والميزانية والتوزيعات). إنها أداة مساعدة وليست نصيحة استثمارية.
السعر والإجراءات والأخبار
بيانات تجريبية
D — توزيعS — تجزئة▲ أخبار جيدة · ▼ أخبار سيئةاضغط على علامة لعرض التفاصيل
النمو والربحية
الإيرادات وصافي الدخل والهامش.
الإيراداتصافي الدخلهامش صافي %اضغط على العمود لعرض الأرقام
أرقام رئيسية
تغطي 4 سنوات · FY2022–FY2025
| البند | FY'22 | FY'23 | FY'24 | FY'25 | TTM'26 |
|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 5.17 مليار | 5.30 مليار | 5.65 مليار | 6.19 مليار | — |
| صافي الدخل | 2.08 مليار | 2.37 مليار | 2.81 مليار | 3.05 مليار | 3.08 مليار |
| هامش صافي الربح | 40.2% | 44.7% | 49.6% | 49.3% | — |
| التدفق النقدي التشغيلي | 8.84 مليار | 1.29 مليار | 7.71 مليار | 4.66 مليار | — |
| هامش التدفق التشغيلي | 170.8% | 24.4% | 136.4% | 75.4% | — |
| النفقات الرأسمالية | 317.02 مليون | 316.79 مليون | 453.33 مليون | 574.84 مليون | — |
| التدفق النقدي الحر | 8.52 مليار | 975.75 مليون | 7.26 مليار | 4.09 مليار | — |
| هامش التدفق الحر | 164.6% | 18.4% | 128.4% | 66.1% | — |
| تحويل FCF | 409.2% | 41.2% | 258.6% | 134.0% | — |
| ربحية السهم المخففة | 1.39/sh | 1.58/sh | 1.87/sh | 2.03/sh | 2.06/sh |
| التوزيع للسهم | — | 0.33/sh | 0.75/sh | 0.45/sh | — |
عائد التوزيعات (لو اشتريت اليوم)عند الشراء اليوم
عائد التوزيعات1.84%
التوزيع/السهم0.45
إذا استثمرت
عشرة آلاف ريال فقط لا غير
الأسهم (≈)409
الدخل السنوي التقديري184.05
بهذا المعدل، تُعيد التوزيعات وحدها رأس المال خلال ~54.3 سنة.
سجل التوزيعات
التوزيع لكل سهم والعائد التاريخي (SAR).
التوزيع لكل سهم عائد %اضغط على العمود لعرض الأرقام
التوزيعات الفصلية والعائد
التوزيعات لكل سهم حسب الربع، وإجمالي السنة، والعائد على متوسط سعر السنة · SAR
| السنة | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | السنة كاملة | العائد (متوسط) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | 0.55 | — | — | 0.55 | 2.1% |
| 2025 | — | — | 0.45 | — | 0.45 | 1.6% |
| 2024 | — | 0.33 | 0.42 | — | 0.75 | 2.5% |
| 2023 | — | 0.33 | — | — | 0.33 | 1.2% |
| 2022 | — | — | — | — | — | — |
إجراءات الشركة
Dتوزيع نقدي
0.55 /سهم2026-05-06
Dتوزيع نقدي
0.45 /سهم2025-08-06
Sتجزئة سهم
1.2×2025-04-15
Dتوزيع نقدي
0.42 /سهم2024-09-15
Sتجزئة سهم
1.25×2024-04-30
Dتوزيع نقدي
0.33 /سهم2024-04-30
Dتوزيع نقدي
0.33 /سهم2023-05-02
Sتجزئة سهم
1.333333×2022-04-12
Dتوزيع نقدي
0.25 /سهم2020-04-27
Dتوزيع نقدي
0.20 /سهم2019-07-28
تفصيل التقييم
القيمة العادلة = وسيط الطرق المطبّقة (التدفقات المخصومة، جراهام، الدخل المتبقي، قوة الأرباح).
كل طريقة أدناه عدسة مختلفة على الشركة نفسها — لا تسيطر طريقة واحدة على النتيجة.
التدفقات النقدية المخصومة
يقدّر القيمة من النقد المستقبلي المتوقّع أن تولّده الشركة. · اضغط لتعديل الافتراضات
111.78
نموذج خصم التوزيعات
يقدّر قيمة السهم من التوزيعات المتوقّع استمرارها. · اضغط لتعديل الافتراضات
13.58
رقم جراهام
مقياس متحفّظ مبني على الأرباح والقيمة الدفترية. · اضغط لتعديل الافتراضات
24.82
الدخل المتبقي (مضاعف قيمة دفترية عادل)
يقدّر الربح الذي تحقّقه الشركة فوق تكلفة حقوق الملكية. · اضغط لتعديل الافتراضات
42.25
قيمة قدرة الأرباح
يقدّر قوة الأرباح الحالية كما هي دون افتراض نمو. · اضغط لتعديل الافتراضات
29.40
التدفقات المخصومة (DCF) وحدها مبنية على سنة 2025 — أحدث سنة بـتدفق نقدي حر موجب تصلح أساساً؛ أما بقية الطرق (التوزيعات/جراهام/القيمة الدفترية/قوة الأرباح) فتستخدم أرقاماً حالية/مُطبَّعة.
متوسط القيمة العادلة35.82
▸ عرض الافتراضات▾ الافتراضات
- معدل الخصم الفعلي
- 6.41%
- تكلفة حقوق الملكية (CAPM)
- 6.54%
- المعدل الخالي من المخاطر
- 4.50%
- علاوة مخاطر السوق
- 6.00%
- نمو التدفقات (المرحلة 1)
- 8.00%
- النمو النهائي للتدفقات
- 3.00%
- سنوات توقّع التدفقات
- 5
- نمو توزيعات النموذج
- 3.00%
اضبط هذه القيم لكل شركة في نظام هجرس على أودو؛ تُحتسب القيم تلقائيًا.
أهداف المحللين السعرية
1 بيت استثماريتاريخي — آخر آراء المحللين المنشورة، وليست هدفًا حاليًا.
القيمة العادلة لهجرس: 35.82
Aljazira Capital
حتى 2022-10-25 · Bank AlBilad - Results Flash Note Q3-22
حياد
49.90
—
محاكي الثروة
ماذا لو استثمرت في بنك البلاد بانتظام؟
سنة البداية
- المبلغ المستثمر
- 1K/سنة · 17K إجمالي(2010 → اليوم · 17 سنة)
- فإن قيمتها اليوم
- 50.2K SAR
- إجمالي العائد
- +195.1%(+23.4% التوزيعات · +171.7% الربح الرأسمالي)
- العائد السنوي (IRR)
- +12.0%
المبلغ المستثمر17KSAR
التوزيعات4KSAR
الربح الرأسمالي29.2KSAR
المبلغ المستثمرالربح الرأسماليالتوزيعاتاضغط على العمود لعرض الأرقام
كبار المساهمين
كما في 2026-06-16المساهمون المُفصح عنهم عند حد الإبلاغ 5% فأكثر.
شركة محمد ابراهيم السبيعي واولاده للاستثمار مساهمة مقفلة
19.34%
شركة صندوق عبدالرحمن بن عبدالعزيز الراجحي للاستثمار
6.73%
شركة عبدالله ابراهيم السبيعي الاستثماريه المحدودة شركة شخص واحد
6.36%
إجمالي المُفصح عنه32.43%
تُفصح تداول السعودية عن المساهمين الذين تبلغ حصصهم 5% فأكثر فقط؛ ولا يُفصح عن الحصص الأصغر.
ملاحظات المجتمع0
لا توجد ملاحظات بعد. كن أول من يشارك أطروحة.