1111تاسيمتوازن
بنك البلاد
Bank AlBilad
متوسط القيمة العادلة
193.03 SAR
السعر الحالي
137.10
العادلة
الآن
مقوّم بأقل من قيمته
خصم +29.0%· احتمال صعود +40.8%
مزيج من: التدفقات المخصومة · خصم التوزيعات · جراهام
الفحص الصحي
48.3
النتيجة العامة /100
القيمة79
المستقبل25.3
الأداء السابق51.6
الصحة المالية70.1
التوزيعات15.3
القيمة79/100
يتداول بنحو 29% دون قيمته العادلة المقدّرة.
- الخصم عن القيمة العادلة
- 29%
- السعر إلى القيمة الدفترية
- —
- موثوقية القيمة العادلة
- —
المستقبل25.3/100
يُتوقع نمو متواضع بنحو 8% سنوياً.
- النمو المتوقع (الإيرادات)
- 8%
- نمو الإيرادات سنوياً (3 سنة)
- 5%
- نمو الأرباح سنوياً (3 سنة)
- -2.3%
الأداء السابق51.6/100
تاريخ تشغيلي مستقر ومربح.
- العائد على حقوق الملكية
- 11.5%
- هامش صافي الربح
- 31.4%
- نمو الأرباح سنوياً (3 سنة)
- -2.3%
- سنوات الربحية
- 4/4
الصحة المالية70.1/100
الميزانية في وضع يمكن التحكم به.
- الدين إلى حقوق الملكية
- 17%
- صافي الدين إلى حقوق الملكية
- 14.6%
- النقد يغطي إجمالي الدين
- No
- التدفق النقدي الحر
- Positive
التوزيعات15.3/100
العائد 2.44% لكنه يوزّع أكثر مما يربح — راقب الاستدامة.
- عائد التوزيعات
- 2.44%
- نسبة التوزيع
- 101.6%
- مغطّى بالتدفق النقدي الحر
- No
- سنوات التوزيع
- 4
- نمو التوزيعات
- —
نقاط القوة
- يتداول 29% دون القيمة العادلة المقدّرة.
- ميزانية صحية.
المخاطر
- نسبة توزيع الأرباح تبدو مرتفعة.
النتائج محسوبة آلياً من القوائم المالية الحقيقية (القيمة من القيمة العادلة، الباقي من النمو والربحية والميزانية والتوزيعات). إنها أداة مساعدة وليست نصيحة استثمارية.
عائد التوزيعات (لو اشتريت اليوم)
عائد التوزيعات
+2.44%
دخل / سنة على سعر اليوم
أحدث توزيع لكل سهم
3.35
إذا استثمرت
عشرة آلاف ريال فقط لا غير
الأسهم (≈)
72
الدخل السنوي التقديري
244.30 SAR
تقدير متأخر من أحدث توزيع سنوي — بهذا المعدل، تسترد التوزيعات وحدها رأس مالك خلال ~40.9 سنوات. التوزيعات غير مضمونة ولا تشمل تغيّرات السعر.
محاكي الثروة التاريخي
استثمر مبلغًا ثابتًا كل سنة وانظر كم تساوي اليوم.
ألف ريال فقط لا غير
لو استثمرت 1,000.00 سنويًا ابتداءً من 2021، فإن قيمتها اليوم 5,559.28. أودعت 6,000.00 خلال 6 سنوات. العائد الكلي: -7.3% (+5.4% التوزيعات، -12.7% الربح الرأسمالي).
المبلغ المستثمر
6,000.00 SAR
التوزيعات
324.16 SAR
الربح الرأسمالي
-764.88 SAR
المبلغ المستثمرالربح الرأسماليالتوزيعات— الشرطات = أساس التكلفةاضغط على العمود لعرض الأرقام
أسعار معدّلة للتجزئة؛ التوزيعات تُؤخذ نقدًا (دون إعادة استثمار). الأداء السابق ليس توقعًا للمستقبل.
السعر والإجراءات والأخبار
بيانات تجريبية
D — توزيعS — تجزئة▲ أخبار جيدة · ▼ أخبار سيئةاضغط على علامة لعرض التفاصيل
تفصيل التقييم
القيمة العادلة = وسيط الطرق المطبّقة (التدفقات المخصومة، خصم التوزيعات، جراهام).
التدفقات النقدية المخصومة
اضغط لتعديل الافتراضات
193.03 SAR
نموذج خصم التوزيعات
اضغط لتعديل الافتراضات
196.27 SAR
رقم جراهام
اضغط لتعديل الافتراضات
46.13 SAR
متوسط القيمة العادلة193.03 SAR
▸ عرض الافتراضات▾ الافتراضات
- معدل الخصم الفعلي
- 4.76%
- تكلفة حقوق الملكية (CAPM)
- 4.76%
- المعدل الخالي من المخاطر
- 4.50%
- علاوة مخاطر السوق
- 6.00%
- نمو التدفقات (المرحلة 1)
- 8.00%
- النمو النهائي للتدفقات
- 3.00%
- سنوات توقّع التدفقات
- 5
- نمو توزيعات النموذج
- 3.00%
اضبط هذه القيم لكل شركة في نظام هجرس على أودو؛ تُحتسب القيم تلقائيًا.
النمو والربحية
الإيرادات وصافي الدخل والهامش.
الإيراداتصافي الدخلهامش صافي %اضغط على العمود لعرض الأرقام
سجل التوزيعات
التوزيع لكل سهم والعائد التاريخي (SAR).
التوزيع لكل سهم عائد %اضغط على العمود لعرض الأرقام
التوزيعات الفصلية والعائد
التوزيعات لكل سهم حسب الربع، وإجمالي السنة، والعائد على متوسط سعر السنة · SAR
| السنة | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | السنة كاملة | العائد (متوسط) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | — | — | — | — | — |
| 2025 | — | 1.68 | — | 1.68 | 3.35 | 1.8% |
| 2024 | — | 1.15 | — | 1.15 | 2.30 | 1.0% |
| 2023 | — | 1.16 | — | 1.16 | 2.31 | 1.3% |
| 2022 | — | 1.50 | — | 1.50 | 3.00 | 1.6% |
أرقام رئيسية
| البند | FY'22 | FY'23 | FY'24 | FY'25 |
|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 1.09 مليار | 1.07 مليار | 1.45 مليار | 1.26 مليار |
| صافي الدخل | 424.60 مليون | 390.06 مليون | 621.84 مليون | 395.61 مليون |
| هامش صافي الربح | 38.9% | 36.4% | 43.0% | 31.4% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 470.40 مليون | 394.75 مليون | 624.90 مليون | 514.42 مليون |
| هامش التدفق التشغيلي | 43.1% | 36.8% | 43.2% | 40.8% |
| النفقات الرأسمالية | 99.09 مليون | 141.07 مليون | 213.73 مليون | 193.41 مليون |
| التدفق النقدي الحر | 371.31 مليون | 253.68 مليون | 411.16 مليون | 321.02 مليون |
| هامش التدفق الحر | 34.1% | 23.6% | 28.4% | 25.5% |
| تحويل FCF | 87.4% | 65.0% | 66.1% | 81.1% |
| ربحية السهم المخففة | 3.54 | 3.25 | 5.18 | 3.30 |
| التوزيع للسهم | 3.00 | 2.31 | 2.30 | 3.35 |
إجراءات الشركة
Dتوزيع نقدي
2.30 SAR /سهم2026-04-23
Dتوزيع نقدي
3.35 SAR /سهم2025-05-08
Dتوزيع نقدي
2.30 SAR /سهم2024-04-28
Dتوزيع نقدي
2.31 SAR /سهم2023-05-11
Dتوزيع نقدي
3.00 SAR /سهم2022-05-15
ملاحظات المجتمع0
لا توجد ملاحظات بعد. كن أول من يشارك أطروحة.