البنك السعودي الفرنسيBanque Saudi Fransi
- السعر
- 19.03 SAR
- القيمة العادلة
- 32.03 SAR
- الخصم عن القيمة العادلة
- +41%
- القيمة السوقية
- 47.07 مليار
- P/E
- 8.8×
- P/B
- 0.93×
- EV
- 71.90 مليار
- عائد التوزيع
- 5.57%
- ROE
- 10.6%
- هامش الصافي
- 51.1%
السعر الحالي19.03SAR
القيمة العادلة (تقديرية، الوسيط)32.03SAR
مقوّم بأقل من قيمتهالقيمة العادلةمبالغ في تقييمه
-40.6% تحت القيمة العادلةيلزم ارتفاعه ~68.3% ليبلغ القيمة العادلة.
وسيطخصم التوزيعات 33.46جراهام 30.6الدخل المتبقي 33.48قوة الأرباح 28.09
الفحص الصحي
66.4
النتيجة العامة /100
جيد (66+)حذر (40–65)خطر (أقل من 40)
نقاط القوة
- يتداول 40.6% دون القيمة العادلة المقدّرة.
- توزيعات جذّابة ومغطّاة (5.57%).
المخاطر
- ميزانية مُجهدة / دين مرتفع.
النتائج محسوبة آلياً من القوائم المالية الحقيقية (القيمة من القيمة العادلة، الباقي من النمو والربحية والميزانية والتوزيعات). إنها أداة مساعدة وليست نصيحة استثمارية.
السعر والإجراءات والأخبار
بيانات تجريبية
D — توزيعS — تجزئة▲ أخبار جيدة · ▼ أخبار سيئةاضغط على علامة لعرض التفاصيل
النمو والربحية
الإيرادات وصافي الدخل والهامش.
الإيراداتصافي الدخلهامش صافي %اضغط على العمود لعرض الأرقام
أرقام رئيسية
تغطي 4 سنوات · FY2022–FY2025
| البند | FY'22 | FY'23 | FY'24 | FY'25 | TTM'26 |
|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 8.02 مليار | 9.40 مليار | 9.62 مليار | 10.49 مليار | — |
| صافي الدخل | 3.58 مليار | 4.22 مليار | 4.54 مليار | 5.35 مليار | 5.40 مليار |
| هامش صافي الربح | 44.6% | 44.9% | 47.2% | 51.1% | — |
| التدفق النقدي التشغيلي | -400.70 مليون | 70.94 مليون | 4.77 مليار | -12.13 مليار | — |
| هامش التدفق التشغيلي | -5.0% | 0.8% | 49.6% | -115.7% | — |
| النفقات الرأسمالية | 375.70 مليون | 549.70 مليون | 579.84 مليون | 597.86 مليون | — |
| التدفق النقدي الحر | -776.40 مليون | -478.76 مليون | 4.19 مليار | -12.73 مليار | — |
| هامش التدفق الحر | -9.7% | -5.1% | 43.6% | -121.4% | — |
| تحويل FCF | -21.7% | -11.3% | 92.2% | -237.8% | — |
| ربحية السهم المخففة | 1.45/sh | 1.71/sh | 1.84/sh | 2.16/sh | 2.18/sh |
| التوزيع للسهم | 0.78/sh | 0.90/sh | 0.97/sh | 1.06/sh | — |
عائد التوزيعات (لو اشتريت اليوم)عند الشراء اليوم
عائد التوزيعات5.57%
التوزيع/السهم1.06
إذا استثمرت
عشرة آلاف ريال فقط لا غير
الأسهم (≈)525
الدخل السنوي التقديري556.03
بهذا المعدل، تُعيد التوزيعات وحدها رأس المال خلال ~18.0 سنة.
سجل التوزيعات
التوزيع لكل سهم والعائد التاريخي (SAR).
التوزيع لكل سهم عائد %اضغط على العمود لعرض الأرقام
التوزيعات الفصلية والعائد
التوزيعات لكل سهم حسب الربع، وإجمالي السنة، والعائد على متوسط سعر السنة · SAR
| السنة | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | السنة كاملة | العائد (متوسط) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | — | 0.52 | — | — | 0.52 | 2.7% |
| 2025 | — | 0.50 | 0.55 | — | 1.06 | 6.2% |
| 2024 | — | 0.48 | 0.48 | — | 0.97 | 5.7% |
| 2023 | — | 0.43 | 0.46 | — | 0.90 | 4.9% |
| 2022 | — | 0.41 | 0.36 | — | 0.78 | 3.3% |
إجراءات الشركة
Dتوزيع نقدي
0.52 /سهم2026-05-20
Dتوزيع نقدي
0.55 /سهم2025-07-28
Dتوزيع نقدي
0.50 /سهم2025-05-15
Sتجزئة سهم
2.074074×2024-12-24
Dتوزيع نقدي
0.48 /سهم2024-08-08
Dتوزيع نقدي
0.48 /سهم2024-05-23
Dتوزيع نقدي
0.46 /سهم2023-08-06
Dتوزيع نقدي
0.43 /سهم2023-05-25
Dتوزيع نقدي
0.36 /سهم2022-07-24
Dتوزيع نقدي
0.41 /سهم2022-06-13
تفصيل التقييم
القيمة العادلة = وسيط الطرق المطبّقة (خصم التوزيعات، جراهام، الدخل المتبقي، قوة الأرباح).
كل طريقة أدناه عدسة مختلفة على الشركة نفسها — لا تسيطر طريقة واحدة على النتيجة.
التدفقات النقدية المخصومة
مستبعد — تدفق نقدي حر غير موجب
غير متاح
نموذج خصم التوزيعات
يقدّر قيمة السهم من التوزيعات المتوقّع استمرارها. · اضغط لتعديل الافتراضات
33.46
رقم جراهام
مقياس متحفّظ مبني على الأرباح والقيمة الدفترية. · اضغط لتعديل الافتراضات
30.60
الدخل المتبقي (مضاعف قيمة دفترية عادل)
يقدّر الربح الذي تحقّقه الشركة فوق تكلفة حقوق الملكية. · اضغط لتعديل الافتراضات
33.48
قيمة قدرة الأرباح
يقدّر قوة الأرباح الحالية كما هي دون افتراض نمو. · اضغط لتعديل الافتراضات
28.09
التدفقات المخصومة (DCF) وحدها مبنية على سنة 2025 — أحدث سنة بـتدفق نقدي حر موجب تصلح أساساً؛ أما بقية الطرق (التوزيعات/جراهام/القيمة الدفترية/قوة الأرباح) فتستخدم أرقاماً حالية/مُطبَّعة.
متوسط القيمة العادلة32.03
▸ عرض الافتراضات▾ الافتراضات
- معدل الخصم الفعلي
- 6.26%
- تكلفة حقوق الملكية (CAPM)
- 7.24%
- المعدل الخالي من المخاطر
- 4.50%
- علاوة مخاطر السوق
- 6.00%
- نمو التدفقات (المرحلة 1)
- 8.00%
- النمو النهائي للتدفقات
- 3.00%
- سنوات توقّع التدفقات
- 5
- نمو توزيعات النموذج
- 3.00%
اضبط هذه القيم لكل شركة في نظام هجرس على أودو؛ تُحتسب القيم تلقائيًا.
محاكي الثروة
ماذا لو استثمرت في البنك السعودي الفرنسي بانتظام؟
سنة البداية
- المبلغ المستثمر
- 1K/سنة · 17K إجمالي(2010 → اليوم · 17 سنة)
- فإن قيمتها اليوم
- 26.5K SAR
- إجمالي العائد
- +55.6%(+26.3% التوزيعات · +29.3% الربح الرأسمالي)
- العائد السنوي (IRR)
- +5.5%
المبلغ المستثمر17KSAR
التوزيعات4.5KSAR
الربح الرأسمالي5KSAR
المبلغ المستثمرالربح الرأسماليالتوزيعاتاضغط على العمود لعرض الأرقام
كبار المساهمين
كما في 2026-06-16المساهمون المُفصح عنهم عند حد الإبلاغ 5% فأكثر.
شركة المملكة القابضة
16.20%
شركة راشد عبدالرحمن الراشد واولا ده
10.00%
إجمالي المُفصح عنه26.20%
تُفصح تداول السعودية عن المساهمين الذين تبلغ حصصهم 5% فأكثر فقط؛ ولا يُفصح عن الحصص الأصغر.
ملاحظات المجتمع0
لا توجد ملاحظات بعد. كن أول من يشارك أطروحة.